KYC ve AML Politikası

Uygulamada, Koç Finans – Seçim Testi Özel Seçim Programı de KYC, sizinle ilgili küçük bir temel gerçek seti topladığımız ve doğruladığımız anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı düşündüğünüz ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız bilgileri yüklediğiniz belgelerde gösterilen bilgilerle karşılaştırırız.

Yapmadığımız şeyler

Çevrimiçi bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişim talep etmiyoruz. Ekibimizin hiçbir üyesi bunları asla isteyecektir. Bu talepleri içeren herhangi bir mesaj bizden değildir ve istismar formu.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniştir. Bunlar yeni hesapların risk sınıflandırılması, yaptırımlar ve siyasi açıdan maruz kalan kişilerin taranması, olağandışı finansman düzenlemeleri üzerindeki sınırlandırmalar, kayıt tutma, şüpheli faaliyetin iç yönetimi ve geçerli yasa bunu gerektiriyorsa yetkili otoriteye bildirim içerir.

AML kuralları ile müşteri talimatı çatışması halinde, AML kuralları öncelik alır. Bu, işlemde gecikmeyi, ek belge talebini veya sorun çözülene kadar sınırlı bir hesabı ifade edebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   Müşteri fonlarını tutan veya ileten hizmetler, genellikle hizmeti sağlamadan önce müşterilerini tanımlamaları gerekmektedir. Bu isteğe bağlı değildir ve istisna olmaksızın her hesaba uygulanır.

2. 02

   Paranızı koruma

   Doğrulama, bir hesabı tek bir tanımlanabilir sahibine bağlar. Hesap devralmaları çok daha zor hale getirir ve para çekme işlemleri yalnızca size ait olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine geri gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutma

   Tarama, yaptırımlı tarafları ve anonim kabuk faaliyetlerini platformdan uzak tutar ve bunu kullanan diğer tüm müşterileri korur.

4. 04

   Daha sonra daha hızlı ödemeler

   Önceden doğrulanmış bir hesap, para çekme zamanında denetimler için durmak zorunda değildir; bu, gecikmelerin en az hoş geldiği zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son kullanma tarihini gösteren hükümet tarafından düzenlenmiş bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak düzenlenmiş bir sürücü belgesidir. Belge geçerli ve süresi dolmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Genellikle son birkaç ay içinde düzenlenmiş, adınızı ve hesabınızda göründüğü şekliyle yerleşim adresinizi gösteren güncel bir belge. Tipik örnekler hizmet talimati, banka veya kart özeti, yerel vergi veya belediye bildirimi veya kamu yetkilisinden resmi bir mektuptur. Posta kutuları ve başkasına ait adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğunu gösteren kanıt. Bir kart için, bu normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ve son kullanma tarihini gösteren kart görüntüsü olup, kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapalıdır. Banka hesabından yapılan transfer için, hesap tanımlayıcısını gösteren adınız altında açıklama veya onay. Elektronik cüzdan için, adınızı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profili ekran görüntüsü.

Biçimler ve dosya boyutu

Yükleme sınırları, kabul edilen dosya türleri ve ek belge istekleri hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dilinden farklı bir dildeki belgeler tercüme gerektirebilir; uyum ekibi bu durumun uygulanıp uygulanmadığını size bildirecektir.

1. 01

   Kaydol

   Gerçek hukuki adınız, doğum tarihiniz, ikametgah ülkeniz, e-posta ve telefon numaranız ile hesap oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen ayrıntılar, gecikmenin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim bilgilerini doğrulayın

   E-posta adresinizi ve istendiğinde telefon numaranızı doğrulayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınızı ve kişisel verilerinizi taşıyan sayfaları yükleyin. Bazı denetimler, belgenin onu tutan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyadaki adresinde adınız altında yakın bir nitelikli belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini doğrulayın

   Finansman sağlamak ve para çekişleri almak için kullanacağınız enstrümanın kanıtını sağlayın.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum müteahhidi ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taramasını çalıştırır ve hesabı onaylar veya düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Mevcut durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görünür.

İnceleme süreleri hacime, yükleme kalitesine ve ek taramanın tetiklenip tetiklenmediğine bağlıdır. Hesabınıza uygulanan işleme penceresi ve her belgenin mevcut durumu hesap alanınızda gösterilir — başka yerlerde belirtilen rakamlara değil, yayınlanan bu rakamlara güvenilmelidir.

• Net, eksiksiz, düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki çalışma günü için sıraya alınır.
• Gerekli olduğunda, geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Karar size belirsiz gelirse destek ekibiyle iletişime geçiniz ve nedenini sorunuz. Kanunun bize izin verdiği durumlarda açıklama yapacağız.

Neler izleniyor

Finansman ve çekilişs desenleri, ödeme aracında değişiklikler, ülke veya iletişim bilgilerinde değişiklikler, kaydolurken verdiğiniz profille eşleşmeyen faaliyet ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenmiş herhangi bir faaliyet.

Sonuç olarak neler olabilir

• Güncellenmiş belgeler için talep veya fon kaynağının açıklanması.
• İnceleme sırasında belirli bir işlemin geçici olarak durdurulması.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Kanunun bunu gerektirdiği durumlarda hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik bilgileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli kanunun gerektirdiği dönem boyunca tutulur ve Gizlilik Politikamızna uygun şekilde işlenir. Bazı durumlarda kanun, bir müşteriye rapor yapıldığını söylememizi yasaklar.

• Doğru, güncel ve eksiksiz bilgi verin ve bunu güncellemelerini sağlayın.
• Yalnızca kendi paranızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın — asla başka birinin parasını veya araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap açın ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge taleplarına talep belirtilen zaman dilimi içerisinde cevap verin.
• İkametgah ülkenizi, yasal adınızı veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bize derhal haber verin.
• Hesabınıza şüpheli yetkisiz erişim durumunda derhal bildir.

Sahte veya değiştirilmiş belge göndermek ciddi bir konudur. Bu, hesabın kapatılmasına ve uygulanabilir kanunun gerektirdiği durumlarda yetkili otoritelere bildirilmesine yol açar.

Lisanslar ve Düzenleyici Bilgiler